俄罗斯拟强制监控加密货币交易，非法组织流通最高 7 年有期徒刑

据 Bits.media 于 5 月 18 日报道，俄罗斯国家杜马正在审议一项《数字货币和数字权利法》的配套法案，要求对所有涉及超过 100 万卢布的数字货币和数字权利交易实施强制监控。国家杜马同时审议行政责任和刑事责任相关法案，在俄罗斯非法组织加密货币流通将面临最高七年有期徒刑。



## 强制监控的适用范围：已确认的四类场景

据法案草案，以下类型的交易将被强制监控：



超过 100 万卢布的数字货币和数字权利交易（涵盖买卖及数字权利的取得和赎回）

跨境转账： 境外钱包向俄罗斯加密钱包的转账，以及反向的俄罗斯向境外转账

外贸合约相关交易： 俄罗斯居民与非居民之间涉及至少 1,000 万卢布的外贸合约项下交易

FATF 高风险辖区交易： 任何涉及被 FATF 列为高风险司法管辖区的交易

## 运营商强制义务与中央银行执法权限

运营商强制义务（已确认）： 进行客户识别（KYC）；检测可疑交易；维护内部控制系统和文件记录；向政府机构移交数据；与俄罗斯中央银行合作；数字合规——即检查钱包和加密货币是否存在洗钱、资助被认定为不良组织等潜在风险。GMT Legal 确认，交易所可以将客户识别程序委托给银行。



中央银行执法权限（已确认）： 若法案以现有形式通过，所有外汇兑换商必须以非信贷机构形式运作；中央银行有权限制运营商活动长达六个月、要求变更管理规定、将其从外汇兑换商名录中除名，甚至通过法院启动公司清算程序。外汇兑换商还将成为货币管制代理机构，须按中央银行程序传输交易数据。



## 行政与刑事责任：已确认的处罚标准

行政罚款： 官员 3 万至 5 万卢布；法人 70 万至 100 万卢布。适用情形：未遵守反洗钱和反恐融资规定，以及缺乏内部控制系统和数字合规性。



刑事责任： 在俄罗斯非法组织加密货币流通，面临最高七年有期徒刑。



## 常见问题

#### 100 万卢布的监控门槛对应多少美元？
依据当前卢布汇率，100 万卢布约合 1 万至 1.5 万美元（具体金额随汇率波动）。这一门槛意味着相对低值的加密货币交易即纳入强制监控，适用范围较广。



#### 俄罗斯为何将加密交易所定位为类银行机构？
俄罗斯财务监测局 Rosfinmonitoring 此前已呼吁将加密货币交易所视为银行，理由是俄罗斯需要遵守 FATF 的反洗钱要求。此次配套法案的提交，是这一路监管路线的具体立法落地。



#### 法案目前处于哪个立法程序？
相关法案目前正由国家杜马审议，尚未通过。杜马同时审议行政责任和刑事责任两项相关法案，具体生效时间取决于后续立法进程，无确认的通过时间表。